현금보다 훨씬 낮은 돈세탁에 암호화폐 사용 — 미국 재무부

미국의 자금 세탁에 관한 상세한 보고서는 불법 자금 세탁을 원하는 범죄자들에게는 여전히 현금이 가장 중요하다는 점을 강조합니다.

 

미국 재무부의 상세한 위험 평가 보고서에 따르면 암호화폐가 아닌 현금이 범죄자와 조직의 자금 세탁 방법으로 남아 있습니다.

자금세탁, 테러자금 조달, 확산자금 조달을 조사한 세 가지 개별 보고서는 범죄 조직이 국내외에서 자금을 획득, 세탁 및 이동하는 현재 환경을 보여줍니다.

주요 시사점은 범죄자와 초국적 범죄 조직이 계속해서 현금을 사용한다는 것입니다. 재무부는 불법 수익금 세탁에 여전히 선호되는 방법으로 결제 수단으로서 현금의 익명성, 안정성 및 편재성을 강조합니다.

한편, 보고서는 가상자산 사용이 법정화폐의 자금세탁 사용보다 훨씬 낮다고 강조합니다.

“현금은 익명성을 제공하기 때문에 범죄자들은 ​​현금 기반 자금세탁 전략을 상당 부분 사용합니다. 미국 화폐의 폭넓은 수용성과 안정성 때문에 그들은 일반적으로 미국 화폐를 사용합니다.”
보고서는 미국 달러 지폐 운송과 관련된 대량 현금 밀수가 여전히 국내외에서 불법 수익금을 세탁하는 인기 있는 방법임을 강조합니다. 현금은 일반적으로 국경을 넘어 외국 은행 계좌로 입금됩니다.

재무부는 총 1,800만 달러에 달하는 자금의 유입 과정에서 1,480건의 통화 및 금융 수단 압류가 이루어졌다고 밝혔습니다. 한편, 2023년에는 총 1,010건의 해외 통화 및 화폐 압류가 있었고 총 금액은 약 5,300만 달러에 달했습니다.

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미국 관세국경보호청 현장 운영 사무소는 300개 이상의 입국항에서 외국인, 미국 시민 및 수입 화물을 검사하는 업무를 담당합니다. 국내 범죄 활동과 관련된 현금도 미국 고속도로를 통해 널리 운송됩니다. 한편, 미국 법 집행 기관은 대량 현금을 밀수하기 위해 민간 항공기 사용이 증가하고 있다고 보고합니다.

“항공기를 이용하는 것은 돈을 차량에 싣거나 보행자에게 묶어두는 것보다 더 먼 거리에서 미국으로 통화를 이동하고 미국을 통과하고 미국 밖으로 이동하는 더 빠른 방법입니다.”

 

 

탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜은 불법 수익금을 이체하고 세탁하기 위한 긴급 수단으로도 분류됩니다. 암호화폐 혼합 서비스는 범죄자들이 자금을 이동하고 거래와 관련된 소스, 대상 또는 금액을 기능적으로 난독화하는 데 사용하는 또 다른 방법입니다.